操作风险管理和内部控制制度的关系(83页).rar

中文摘要
加入WOT之后，我国银行业也进入了一个新的改革和发展阶段。随着外资银
行在中国发展步伐的加快，和我国政府对WOT的承诺在2006年全面开放金融市
场的期限日益临近，国内银行业面临的风险日益加大。因此银行业在不断开拓创
新、谋求快速发展的同时，必须积极推进银行风险控制制度的建设与改革，规范
和加强内部管理，防范金融风险。
操作风险对于金融机构而言并非一个新的名词，反而是银行所面对的最古老
的风险种类。相对于信用风险与市场风险的较规范的管理技术，过去操作风险管
理更多地强调内部稽核一环，而没有一个现代化的管理技术处理规范。随着新巴
塞尔资本协定中新增操作风险资本计提一项，我们相信操作风险管理规范随着时
间的推移更加普及。
本文通过对银行操作风险管理和内部控制制度建设的研究，说明内部控制制
度建设是操作风险管理的有效手段，建立和配备专门从事操作风险管理的单位和
人员，加强内部控制制度的再建设和建立切实可行的商业银行内控机制是对操作
风险实行有效监管的根本举措。操作风险管理与内部控制制度具有互补的关系。
只有操作风险管理与内部控制制度相互充实，才能最好地提升银行管理操作风险
的能力。
关键词:操作风险内控制度风险管理新巴塞尔资本协议




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