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我国商业银行风险监管研究,55页摘要商业银行的稳健运营对国家经济的健康发展至关重要，因此世界各国都非常重视对商业银行的监管。随着技术进步和金融创新的日益深入，世界各国商业银行监管的核心已由合规性转向了风险监管。随着经济的发展和金融市场的开放，我国商业银行业与世界更加紧密的融合在一起，商业银行面临的风险越来越多。在这种形势下，加强对商业银行的风险...
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内容介绍
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55页
摘要
商业银行的稳健运营对国家经济的健康发展至关重要，因此世界各国都
非常重视对商业银行的监管。随着技术进步和金融创新的日益深入，世界各
国商业银行监管的核心已由合规性转向了风险监管。随着经济的发展和金融
市场的开放，我国商业银行业与世界更加紧密的融合在一起，商业银行面临
的风险越来越多。在这种形势下，加强对商业银行的风险监管尤为重要。
本文首先介绍了银行监管的相关理论，包括商业银行监管理论的发展历
程、银行监管的原因等。接着对世界上具有成熟风险监管经验的美、英、德
三个国家，从监管模式、监管当局实施的监管措施、商业银行进行的内部控
制建设等方面进行了分析。由于各个国家具有各自不同的经济、金融发展情
况，他们风险监管的具体操作是适合各自国家的，我们不能全套模仿某一个
国家的模式，但是通过对三个国家风险监管的经验进行分析，可以总结出值
得我国学习借鉴的先进、成功之处。接下来对我国银行监管的发展历史进行
了介绍。我国银行业监管一定程度上已经步入了专业化、国际化的轨道，政
府也开始强调对商业银行的风险监管，但是由于对商业银行的风险监管还处
于探索阶段，还存在一定的问题。对于我国商业银行风险监管中存在的问
题，从风险监管的法律环境、商业银行内部控制、监管当局权威性监管、监
管辅助性力量等方面进行了分析。最后，针对以上的分析，提出了相应的解
决对策，并提出了构建在完善的法律体系下，以商业银行自身内部控制建设
为核心，监管当局实施权威性监管，市场约束、行业组织、社会中介机构、
社会舆论辅助监管的商业银行风险监管体系的设想。
关键词商业银行；风险监管；法律；内部控制
摘要....................................................................................................
Abstract..................................................................................................
第1章绪论..........................................................................................
1.1论文研究的目的和意义.............................................................
1.2商业银行风险监管的理论.........................................................
1.2.1商业银行风险监管理论的发展历程..................................
1.2.2银行监管的理论基础..........................................................
1.3国内外研究现状.........................................................................
1.3.1国外研究现状......................................................................
1.3.2国内研究现状......................................................................
1.4本文研究的主要内容.................................................................
第2章国外商业银行风险监管及对我国的启示..............................
2.1美国商业银行风险监管.............................................................
2.1.1监管模式..............................................................................
2.1.2监管措施..............................................................................
2.1.3商业银行内部风险控制......................................................
2.1.4市场约束..............................................................................
2.2英国商业银行风险监管.............................................................
2.2.1监管模式..............................................................................
2.2.2监管措施..............................................................................
2.3德国商业银行风险监管.............................................................
2.3.1监管模式..............................................................................
2.3.2监管措施..............................................................................
2.3.3商业银行内部控制..............................................................
2.3.4社会监管..............................................................................
2.4三国商业银行风险监管对我国的启示.....................................
2.5本章小结.....................................................................................
第3章我国商业银行风险监管的发展及问题分析..........................
3.1我国商业银行风险监管的发展.................................................
-III-哈尔滨工业大学经济学硕士学位论文
3.2风险监管的基础存在的问题及分析.........................................
3.3风险监管的核心存在的问题及分析.........................................
3.4外部权威性监管存在的问题及分析.........................................
3.5辅助性监管存在的问题及分析.................................................
3.5.1市场约束..............................................................................
3.5.2行业自律..............................................................................
3.5.3社会中介机构......................................................................
3.5.4社会舆论..............................................................................
3.6本章小结.....................................................................................
第4章完善我国商业银行风险监管的对策......................................
4.1健全风险监管的法律体系.....................
摘要
商业银行的稳健运营对国家经济的健康发展至关重要，因此世界各国都
非常重视对商业银行的监管。随着技术进步和金融创新的日益深入，世界各
国商业银行监管的核心已由合规性转向了风险监管。随着经济的发展和金融
市场的开放，我国商业银行业与世界更加紧密的融合在一起，商业银行面临
的风险越来越多。在这种形势下，加强对商业银行的风险监管尤为重要。
本文首先介绍了银行监管的相关理论，包括商业银行监管理论的发展历
程、银行监管的原因等。接着对世界上具有成熟风险监管经验的美、英、德
三个国家，从监管模式、监管当局实施的监管措施、商业银行进行的内部控
制建设等方面进行了分析。由于各个国家具有各自不同的经济、金融发展情
况，他们风险监管的具体操作是适合各自国家的，我们不能全套模仿某一个
国家的模式，但是通过对三个国家风险监管的经验进行分析，可以总结出值
得我国学习借鉴的先进、成功之处。接下来对我国银行监管的发展历史进行
了介绍。我国银行业监管一定程度上已经步入了专业化、国际化的轨道，政
府也开始强调对商业银行的风险监管，但是由于对商业银行的风险监管还处
于探索阶段，还存在一定的问题。对于我国商业银行风险监管中存在的问
题，从风险监管的法律环境、商业银行内部控制、监管当局权威性监管、监
管辅助性力量等方面进行了分析。最后，针对以上的分析，提出了相应的解
决对策，并提出了构建在完善的法律体系下，以商业银行自身内部控制建设
为核心，监管当局实施权威性监管，市场约束、行业组织、社会中介机构、
社会舆论辅助监管的商业银行风险监管体系的设想。
关键词商业银行；风险监管；法律；内部控制
摘要....................................................................................................
Abstract..................................................................................................
第1章绪论..........................................................................................
1.1论文研究的目的和意义.............................................................
1.2商业银行风险监管的理论.........................................................
1.2.1商业银行风险监管理论的发展历程..................................
1.2.2银行监管的理论基础..........................................................
1.3国内外研究现状.........................................................................
1.3.1国外研究现状......................................................................
1.3.2国内研究现状......................................................................
1.4本文研究的主要内容.................................................................
第2章国外商业银行风险监管及对我国的启示..............................
2.1美国商业银行风险监管.............................................................
2.1.1监管模式..............................................................................
2.1.2监管措施..............................................................................
2.1.3商业银行内部风险控制......................................................
2.1.4市场约束..............................................................................
2.2英国商业银行风险监管.............................................................
2.2.1监管模式..............................................................................
2.2.2监管措施..............................................................................
2.3德国商业银行风险监管.............................................................
2.3.1监管模式..............................................................................
2.3.2监管措施..............................................................................
2.3.3商业银行内部控制..............................................................
2.3.4社会监管..............................................................................
2.4三国商业银行风险监管对我国的启示.....................................
2.5本章小结.....................................................................................
第3章我国商业银行风险监管的发展及问题分析..........................
3.1我国商业银行风险监管的发展.................................................
-III-哈尔滨工业大学经济学硕士学位论文
3.2风险监管的基础存在的问题及分析.........................................
3.3风险监管的核心存在的问题及分析.........................................
3.4外部权威性监管存在的问题及分析.........................................
3.5辅助性监管存在的问题及分析.................................................
3.5.1市场约束..............................................................................
3.5.2行业自律..............................................................................
3.5.3社会中介机构......................................................................
3.5.4社会舆论..............................................................................
3.6本章小结.....................................................................................
第4章完善我国商业银行风险监管的对策......................................
4.1健全风险监管的法律体系.....................
