我国商业银行合规管理现状分析及对策研究.rar
我国商业银行合规管理现状分析及对策研究,摘要.........................................abstract..........................................第一章导论.....................................第一节选题背景与意义.第二节研究设计与内容安排第二...
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内容介绍
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摘要.........................................
ABSTRAcT..........................................
第一章导论.....................................
第一节选题背景与意义.……
第二节研究设计与内容安排…
第二章商业银行合规理论研究.....................
第一节
第二节
文献综述.............……
合规与银行合规.......……
合规的广义概念.......……
商业银行合规内涵.....……
商业银行合规风险及其管理…
商业银行合规风险内涵.……
合规风险怜理的必要性.……
二、
第二节
二、
第三章
第一节
第二节
第三节
第四章
第一节
我国商业银行合规管理的现状分析............
国外商业银行合规管理借鉴.…，............
国外商业银行合规管理典型实践.............
国外商业银行合规管理经验借鉴.............
国内商业银行合规管理的不足之处...........
案例分析一合规机制缺失导致银行业案件频发.
商业银行主观上存在对合规制度落实的忽视...
商业银行客观上缺乏有效的技术实现方式来实现
国内商业银行合规管理的成绩...............
我国商业银行合规管理对策研究..............
建立有效的合规风险管理组织框架..……，..
山东大学硕士学位论文
第二节
第三节
四、
第四节
一︸一一﹃
第五节
四、
应保证合规部门独立履行合规管理职责....
合规风险管理体系的组织结构............
合规纳入激励约束机制、建立有效的合规问责
合理的激励约束机制促进合规............
通过合规问责制确保合规的严肃性........
建立合规管理制度信息库................
合规管理制度信息库的整体架构及基础内容
广泛参考国内外各种合规指导性文件......
围绕“合规风险点”构建合规管理制度信息库
实现合规管理制度信息库信息分级维护....
打造合规稽核系统......................
合规稽核矩阵管理......................
实现合规稽核流程......................
培育合规文化..........................
理解合规文化的内涵....................
银行高层应当带头营造合规文化氛围......
合规经营，人人有责....................
银行内部的合规培训不可或缺............
第五章结论...................................
参考文献......……
我国商业银行合规风险的管理基本上处于起步阶段。无论是制度规则的制定、
量化方式的引进，还是银行的合规风险防范意识、合规文化等方面离现代商业银
行的合规管理要求都相去较远。虽然与西方发达国家大银行相比，国内商业银行
业务复杂程度并不是很高，但由于缺乏相应的规章制度、缺乏有效的内控机制及
监管，对合规风险认识十分缺乏，国内银行业的合规风险也十分严重。因此，加
强我国商业银行合规管理建设无疑具有重要的现实意义。本文从商业银行合规、
合规风险等概念的理论分析入手，分析了当前我国商业银行合规管理的现状，对存
在的问题分析了其内在原因，并在此基础上针对如何加强我国合规管理建设这一
课题提出了几点对策。
文章共分为五章:
第一章为导论，提出了文章的选题背景与意义。依法合规经营，是《商业银
行法》对中资商业银行的基本要求，是规范中资银行经营行为、有效防范风险的
重要前提，也是衡量中资银行经营管理水平高低的重要标准。如何解决当前国内
商业银行合规竹理中存在的问题，加强合规管理的水平，己经是商业银行刻不容
缓的重要任务。这也是本文对商业银行合规管理研究的意义所在。同时本章介绍
了本文的研究设计与内容安排。
第二章是商业银行合规理论研究。首先对“合规”的广义概念进行了分析，
提出合规为“行为主体符合某种规则的状态及达到该状态的行为过程”，并分析了
它所包含的多个层次。进而引中出“商业银行合规”的概念，提出了相对于普通
企业的合规而言，其所具有的特点。并通过实证分析得出合规风险是形成银行其
他风险尤其是操作风险的主要根源之一。最后论证了合规管理对于商业银行的必
要性。
第三章是我国商业银行合规管理的现状分析。首先分析了花旗银行等二家著
名国外商业银行在合规管理方面的典型实践，从中总结出了可供国内商业银行借
鉴的经验。通过案例分析，指出我国商业银行合规管理的不足主要表现在商业银
山东大学硕士学位论文
行主观上存在对合规制度落实的忽视与客观上缺乏有效的技术实现方式来实现合
规管理。最后指出我国商业银行合规管理方面取得的成绩。
第四章是我国商业银行合规管理对策研究。针对我国商业银行合规管理工作
的现状与存在的问题，提出了以下几点对策:建立有效的合规风险管理组织框架，
合规纳入激励约束机制、建立有效的合规问责制，建立合规管理制度信息库，打
造合规稽核系统，培育合规文化。这些对策涉及了组织机构框架的设置、合规文
化建设以及技术实现手段等方面，可以对商业银行的合规管理实践提供参考。
第五章是结论。概述了本文主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业
银行合规管理实践方面的意义，最后总结了本文的不足之处，并提出了该领域需
要进一步探讨的问题。
关键词:合规合规风险合规稽核系统合规管理制度信息库
ABSTRAcT..........................................
第一章导论.....................................
第一节选题背景与意义.……
第二节研究设计与内容安排…
第二章商业银行合规理论研究.....................
第一节
第二节
文献综述.............……
合规与银行合规.......……
合规的广义概念.......……
商业银行合规内涵.....……
商业银行合规风险及其管理…
商业银行合规风险内涵.……
合规风险怜理的必要性.……
二、
第二节
二、
第三章
第一节
第二节
第三节
第四章
第一节
我国商业银行合规管理的现状分析............
国外商业银行合规管理借鉴.…，............
国外商业银行合规管理典型实践.............
国外商业银行合规管理经验借鉴.............
国内商业银行合规管理的不足之处...........
案例分析一合规机制缺失导致银行业案件频发.
商业银行主观上存在对合规制度落实的忽视...
商业银行客观上缺乏有效的技术实现方式来实现
国内商业银行合规管理的成绩...............
我国商业银行合规管理对策研究..............
建立有效的合规风险管理组织框架..……，..
山东大学硕士学位论文
第二节
第三节
四、
第四节
一︸一一﹃
第五节
四、
应保证合规部门独立履行合规管理职责....
合规风险管理体系的组织结构............
合规纳入激励约束机制、建立有效的合规问责
合理的激励约束机制促进合规............
通过合规问责制确保合规的严肃性........
建立合规管理制度信息库................
合规管理制度信息库的整体架构及基础内容
广泛参考国内外各种合规指导性文件......
围绕“合规风险点”构建合规管理制度信息库
实现合规管理制度信息库信息分级维护....
打造合规稽核系统......................
合规稽核矩阵管理......................
实现合规稽核流程......................
培育合规文化..........................
理解合规文化的内涵....................
银行高层应当带头营造合规文化氛围......
合规经营，人人有责....................
银行内部的合规培训不可或缺............
第五章结论...................................
参考文献......……
我国商业银行合规风险的管理基本上处于起步阶段。无论是制度规则的制定、
量化方式的引进，还是银行的合规风险防范意识、合规文化等方面离现代商业银
行的合规管理要求都相去较远。虽然与西方发达国家大银行相比，国内商业银行
业务复杂程度并不是很高，但由于缺乏相应的规章制度、缺乏有效的内控机制及
监管，对合规风险认识十分缺乏，国内银行业的合规风险也十分严重。因此，加
强我国商业银行合规管理建设无疑具有重要的现实意义。本文从商业银行合规、
合规风险等概念的理论分析入手，分析了当前我国商业银行合规管理的现状，对存
在的问题分析了其内在原因，并在此基础上针对如何加强我国合规管理建设这一
课题提出了几点对策。
文章共分为五章:
第一章为导论，提出了文章的选题背景与意义。依法合规经营，是《商业银
行法》对中资商业银行的基本要求，是规范中资银行经营行为、有效防范风险的
重要前提，也是衡量中资银行经营管理水平高低的重要标准。如何解决当前国内
商业银行合规竹理中存在的问题，加强合规管理的水平，己经是商业银行刻不容
缓的重要任务。这也是本文对商业银行合规管理研究的意义所在。同时本章介绍
了本文的研究设计与内容安排。
第二章是商业银行合规理论研究。首先对“合规”的广义概念进行了分析，
提出合规为“行为主体符合某种规则的状态及达到该状态的行为过程”，并分析了
它所包含的多个层次。进而引中出“商业银行合规”的概念，提出了相对于普通
企业的合规而言，其所具有的特点。并通过实证分析得出合规风险是形成银行其
他风险尤其是操作风险的主要根源之一。最后论证了合规管理对于商业银行的必
要性。
第三章是我国商业银行合规管理的现状分析。首先分析了花旗银行等二家著
名国外商业银行在合规管理方面的典型实践，从中总结出了可供国内商业银行借
鉴的经验。通过案例分析，指出我国商业银行合规管理的不足主要表现在商业银
山东大学硕士学位论文
行主观上存在对合规制度落实的忽视与客观上缺乏有效的技术实现方式来实现合
规管理。最后指出我国商业银行合规管理方面取得的成绩。
第四章是我国商业银行合规管理对策研究。针对我国商业银行合规管理工作
的现状与存在的问题，提出了以下几点对策:建立有效的合规风险管理组织框架，
合规纳入激励约束机制、建立有效的合规问责制，建立合规管理制度信息库，打
造合规稽核系统，培育合规文化。这些对策涉及了组织机构框架的设置、合规文
化建设以及技术实现手段等方面，可以对商业银行的合规管理实践提供参考。
第五章是结论。概述了本文主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业
银行合规管理实践方面的意义，最后总结了本文的不足之处，并提出了该领域需
要进一步探讨的问题。
关键词:合规合规风险合规稽核系统合规管理制度信息库
