建行现金备付率的实践报告.doc

关于建行平阳支行现金备付率的实践报告

10页 7000余字

内 容 摘 要

近年来，现金的备付问题越来越受到重视。现金作为一项无效益资产，从管理的角度看，越低越好，但从营运的角度却并不希望出现库存无法满足客户对现金需求的情况。本人所在的建设银行平阳县支行备付率这些年居高不下，基本上都在1.6%以上，和其他先进行差距相当大。本人根据实际情况针对这个问题进行探讨并对备付率过高的问题进行了实践调查和数据分析，并在此基础上提出了降低现金备付率的几项措施：全行各个环节进行余额压缩，中心库、柜员尾箱、ATM都进行余额压缩；加强制度管理，严格计划考核；提高预测能力；实行重点日报。同时本人根据所在基层行的现金备付情况进行了案例分析。




关键词：现金备付率 现金管理 现金库存













目 录

一、什么是现金备付率 1
二、现金备付率存在的问题以及分析 1
（一）外部原因 1
1.人行出入库的限制对我行现金备付率情况的影响 1
2.地区环境影响 2
3.当地非现金结算方式的不普及和客户观念滞后的因素 2
4. 客户源因素影响 2
(二)内部因素 2
1.内部管理方面 2
2.人员配备及机具的限制 2
三、降低现金备付率措施 3
(一)全行各个环节进行余额压缩 3
1.中心金库 3
2.网点柜员的尾箱控制 3
3.残破币 3
4.ATM现金库存的压缩 3
(二)加强制度管理 3
1.严格制度管理 3
2.严格计划考核 3
3.提高预测能力 4
4.实行重点日报 4
四、案例分析 4
五、总结 6
参考文献 7

参考文献
1．赵寿凤、冯金磊，《降备付 增效益——山东省分行采取有效措施降低资金备付率》，建设银行报 总第1056期，出版日期：2002-01-25。
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7.张曦，《工商银行（60139.SS）：荡去浮沙现真金》，中国银河证券有限公司工商银行投资价值分析报告，2007年7月9日。
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10.徐世海，《刍议外币现金备付率的管理》，建设银行报总第1788期，2005年10月24日。
11.歌今，《总行要求加强零售网点柜员尾箱管理》，建设银行报总第2142期，2007年4月20日。