家庭保险计划设计及有关单证填制能力测试题.pdf

保险职业学院保险营销专业
家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题
班级? 姓名? 得分?
一、测试条件 1、测试地点?保险综合实训室?
2、资料提供?
1) 客户资料??电子版&纸制版??见附件1??
2) 保险产品资料?包含条款和费率???电子版&纸制版??见附件2??
3) 答题表?电子版??见附件3?
4) 投保单?电子版??见附件4??
3、工具?可自带纸、笔、计算器。 二、测试要求 1、请紧密结合客户的家庭实际情况?为其制定一份合适的家庭保险计划?
要求包括以下三方面的内容?
1) 客户风险及保险需求分析?
2) 投保方案?含保费情况?设计?
3) 方案特色及保险保障说明。
2、请按照你为方正良制定的投保方案为其填写投保单。
注?以上测试答题均在电子表格?见附件3-4?内完成。 三、评分细则 序号 内容 内容细分 分值
1、 制定家庭保险计划
客户风险及保险需求分析 10分
投保方案?含保费情况?设计 40分
方案特色及保险保障说明 10分
2、 填制投保单
客户资料 10分
要约内容 20分
告知事项 10分
合计? 100分 附件1?客户资料 方正良?男?32岁?身份证号码为432205197403240057?自己
经营着长沙蓝智文具用品店?经常要外出联系业务?专营代理某国内
著名品牌的文具及办公用品?文具店位于长沙市西湖路149号?电话
为0731-2246138。方正良身高1.73米?体重68公斤?不驾驶摩托或
机动车?不从事高风险运动。有8年的吸烟史了?每天吸烟约15支?
但不饮酒。他身体健康?无既往病史?年收入在8万至15万元之间?
无社会保险保障?之前也没有投保商业人身保险。
方正良的妻子刘鹃?30岁?身份证号码为430135197610213506?
在中国农业银行伍家岭储蓄所工作?收入稳定?年收入约4万元?家
住在长沙市湘春路136号内?家中电话为0731-4527306。刘娟身高
1.62米?体重53公斤?不驾驶摩托或机动车?也不从事高风险运动?
无吸烟饮酒嗜好?5岁时曾患哮喘病?经过积极治疗?于13岁左右
基本治愈?后未复发?现在身体健康。刘鹃所在单位为职工投保了社
会养老保险、医疗保险和失业保险?除此之外自己没有补充投保商业
人身保险。
方正良和刘鹃育有一子?名叫方展浩?今年4岁?户口簿上登记
的号码是430113200205190352?除易患感冒外?孩子身体健康?正
在上幼儿园中班。











附件2、保险产品资料?包含条款和费率?
产品一?国寿祥和定期保险
投保范围?
凡十六至六十五周岁、身体健康者均可作为被保险人?由本人或对其具有保
险利益的人作为投保人向中国人寿保险公司?以下简称本公司?投保本保险。
保险期间?
保险期间分为五年、十年、十五年、二十年四种?投保人可选择其中一种作
为本合同的保险期间?但保险期满时被保险人的年龄不得超过七十周岁。
保险责任?
在本合同有效期间内被保险人身故?本公司按保险单载明的保险金额给付保
险金?本合同终止。
保险费?
保险费的交付方式分为趸交和年交?年交保险费的交费期间为本合同的保险
期间。

国寿祥和定期保险费率摘要
?每万元基本保额?
货币单位?人民币元 投保年
龄
趸交 年交
5年期 10年期 15年期 20年期 5年期 10年期 15年期 20年期
… … … … … … … … …
29 49.6 111.3 196.7 317.4 12.1 14.4 17.9 23.0
30 52.4 119.6 213.4 346.2 12.8 15.5 19.4 25.1
31 55.8 129.3 232.4 378.3 13.6 16.7 21.2 27.5
32 59.9 140.3 253.7 414.1 14.6 18.2 23.1 30.1
33 64.6 152.9 277.6 453.9 15.8 19.8 25.3 33.1
… … … … … … … … …


产品二?国寿鸿鑫两全保险?分红型?
投保范围?
凡出生三十日以上、六十周岁以下?身体健康者均可作为被保险人?由本人
或对其具有保险利益的人作为投保人向中国人寿保险公司?以下简称本公司?投
保本保险。
保险期间?
本合同的保险期间为本合同生效之日起至被保险人年满八十周岁的年生效
对应日止。
保险责任?
在本合同有效期间内?本公司负以下保险责任?
一、自合同生效之日起?被保险人生存至每三周年的年生效对应日?本公司
按基本保险金额的9%给付生存保险金。
二、被保险人于本合同生效之日起一年内因疾病身故?本公司无息返还所交 保险费?本合同终止?被保险人因意外伤害身故或于本合同生效之日起一年后因
疾病身故?本公司按基本保险金额的200%给付身故保险金?本合同终止。
三、被保险人生存至保险期满的年生效对应日?本公司按基本保险金额的
150%给付生存保险金?本合同终止。
保险费?
保险费的交付方式分为趸交、年交和月交三种?分期交付保险费的?交费期
间分为三年、五年和十年三种?由投保人在投保时选择。

国寿鸿鑫两全保险?分红型?费率摘要
?每万元基本保额?
货币单位?人民币元 投保年龄
男 性 女 性
趸缴 三年年交 五年年交 十年年交 趸缴 三年年交 五年年交 十年年交 … … … … … … … … …
3 17292 6239 3817 2005 17048 6149 3761 1975
4 17334 6253 3825 2009 17096 6165 3770 1979
5 17377 6267 3833 2013 17144 6182 3780 1984
… … … … … … … … …
29 17913 6462 3954 2080 17579 6339 3877 2037
30 19846 6438 3939 2072 17477 6302 3854 2025
31 17924 6466 3957 2082 17564 6333 3874 2036
32 17998 6494 3974 2092 17648 6364 3893 2046
33 17926 6468 3959 2085 17538 6325 3869 2034
… … … … … … … … …

产品三?国寿鸿宇两全保险?分红型?
投保范围?
凡出生三十日以上、十七周岁以下?身体健康者均可作为被保险人?由其父
母..