试论我国金融控股公司运作的法律规则.doc

试论我国金融控股公司运作的法律规则


本文共计33页，17517字；


摘要

受国际上金融混业经营趋势的影响，以及加入WTO后竞争压力的加剧，发展金融控股公司成为我国金融业从分业经营向混业经营过度的一个最优方案。
与分业经营模式相比，金融控股公司有其独特的优势与风险，结合我国的金融大环境来考虑，为了让金融控股公司高效且有序运作，有必要研究制定一系列相关的法律规则。

关键词：金融控股公司,混业经营,法律规则
Abstract

Be subjected to the direction of international finance combined management , and the pressure of competition behind joining the WTO turning worse , developing the financial holding company is becoming the classic project from divided management to combined management of our country .
Compared with the divided management model , the financial holding company has its special advantage and risks, combining the financial environment of the our country to consider, for letting the financial holding company operating efficiently and in line, it is necessary to research and establish a series of rule of law.
目 录

第1章 前言………………………………………………………………………… 1
第2章 金融控股公司的相关概念…………………………………………2
2.1 分业与混业……………………………………………………………2
2.2.1 分业经营与混业经营的定义………………………………2
2.2.2 历史回顾………………………………………………………2
2.2 金融控股公司………………………………………………………4
第3章 我国金融控股公司的发展状况……………………………………6
3.1我国金融控股公司的发展现状……………………………………6
3.2我国金融控股公司的发展方向………………………………7
第4 章 构建金融控股公司的意义及可能产生的问题…………………9
4.1构建金融控股公司的意义……………………………9
4.2金融控股公司可能产生的问题…………………………………10
4.2.1 金融控股公司承载的金融风险…………………………11
4.2.2风险特征…………………………………………………12
第5章 我国金融控股公司运作的法律规则…………………………… 14
5.1监管………………………………………………………………14
5.1.1 政府监管…………………………………………………14
5.1.2 金融控股公司的内部控制管理…………………………16
5.1.3 行业自律和其他中介机构的监督管理…………………18
5.2 防火墙……………………………………………………… …21
第6章 结束语…………………………………………………………… 25
致谢…………………………………………………………………………………… 26
参考文献…………………………………………………………………………… 27

附件
部分参考文献
[1] 莫沙沙，从分业向混业转变中我国金融监管的法律问题，怀化学院学报，第23卷第6期，（2004.12）。
[2] 项银涛，产业经济学视角下的金融业：金融分业和混业思考，Journal of Finance & Economics University ,第18卷第3期。
[3] 梁红光，金融控股公司：分业经营向混业经营过渡的现实选择，中央财经大学学报，2001年第12期。
[4] 陆宪，金融控股公司的监管模式，福建金融管理干部学院学报，2003年第5期。
[5] 王多刚，关宁，发展我国金融控股公司的思考，广西大学学报，第25卷第2期，（2004.4）。