基金收益现状调查与基金投资方式分析.doc

首先介绍了基金的研究背景、研究目的、研究意义和国内外的研究理论及成果，接着介绍了投资基金的概念、基金的分类和基本特征。通过调查公募基金市场的有关数据，了解目前基金市场的总体情况。重点调查了各个基金种类的市场收益情况，按照开放式基金和封闭式基金分别讨论（其中开放式基金包括货币型、股票型、债券型和混合型），通过收集同一类基金的数据，计算月平均收益情况（通过价格变动率反映），并画出折线图，简单而直观的反映出这类基金的市场收益情况，总结出开放式基金和封闭式基金的收益特点和投资风险。并且介绍了基金的市场收益率的计算方法。
其次着重分析并论述基金市场的投资方式，本文主要选取7个财务分析统计指标和反应股票市场表现的股价涨跌幅度指标，通过对这7个财务指标的主成分分析，最终确定三个主成分，为了使各个主成分拥有实际的经济意义，运用方差极大因子旋转的方法进行因子分析，通过旋转后的因子载荷矩阵确定了三个主因子，分别是综合素质主因子、创收能力主因子、偿债能力主因子，接着按各个主因子的贡献率为权数构造一个综合评价函数，对10只基金进行了综合评价和实证分析，根据对10只基金的得分情况，将其分为三个等级，即谨慎型产品、稳健型产品和平衡性产品，投资者需要根据自身倾向的投资方式，选取适合自己的基金投资。
最后指出投资者基金投资时，可以根据基金的分类选择，也可以关注基金的资产运营能力、发展能力、偿债能力和财务效益状况等，关注一方面或多方面的突出特征，以确保收益的稳定性。